Hilal Gold olarak, finansal suçlarla mücadele kapsamında kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi ilkelerine sıkı sıkıya bağlıyız. İş ortaklarımızın ve tedarikçilerimizin de tüm faaliyetlerinde bu ilkelere uygun hareket etmesini bekliyoruz.

Bu politika ile:

• Finansal işlemlerimizde yasa dışı fonların sisteme sokulmasının engellenmesini,
• Müşteri ve tedarikçi ilişkilerimizde şeffaflık ve izlenebilirliğin güçlendirilmesini,
• Ulusal mevzuat ve uluslararası standartlara uyumun sağlanmasını,
• Şüpheli işlem riskinin azaltılmasını,
• Etkin kayıt tutma, iç kontrol ve raporlama süreçlerinin işletilmesini taahhüt ediyoruz.
• KYA/TFM’ye uyum, Hilal Gold’un uzun vadeli başarı ve etik sorumluluk anlayışının temel bir parçasıdır.

1. Amaç:

Şirketimizin kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini önlemeye, tespit etmeye ve raporlamaya yönelik süreçleri tanımlamak; tüm çalışanların, iş ortaklarının ve tedarikçilerin bu ilkelere uygun davranmasını sağlamak.

2. Kapsam:

Doğrudan ve dolaylı tüm müşteriler, tedarikçiler, taşeronlar, hizmet sağlayıcılar, bayiler, temsilciler ve şirket çalışanlarını kapsar. Nakit ve nakde eşdeğer işlemler, değerli maden/taş tedariki ve satışına ilişkin tüm iş süreçleri bu politikanın kapsamındadır.

3. Sorumluluklar:

Yönetim / Uyum Sorumlusu: Politikanın uygulanmasını sağlamak, risk değerlendirmesini ve mevzuat takibini yürütmek, şüpheli işlemlere ilişkin iç incelemeyi yapmak ve gerekli bildirimleri mevzuata uygun biçimde gerçekleştirmek.

Satın Alma ve Satış Departmanları: Müşteri/tedarikçi kabul süreçlerini politika kriterlerine göre yürütmek, kimlik/doğrulama belgelerini temin etmek, olağandışı işlemleri uyum birimine bildirmek.

Finans / Muhasebe: İşlem kayıtlarının tamlığını ve sürekliliğini sağlamak, olağandışı nakit ve transfer hareketlerini izlemek ve raporlamak.

Tedarikçiler ve İş Ortakları: Politika hükümlerine uymak, istenen bilgi ve belgeleri sağlamak, şüpheli durumları gecikmeksizin bildirmek.

Tüm Çalışanlar: Eğitimlere katılmak, iç prosedürlere uymak ve şüpheli işlem işaretlerini derhal uyum birimine iletmek.

4. Uygulamalar:

Müşteri/Tedarikçi Tanıma (KYC/KYB): Yeni ve mevcut tüm müşteriler/tedarikçiler için kimlik ve (varsa) nihai faydalanıcı (UBO) tespiti yapılır; faaliyet konusu, fon/emtia kaynağı ve işlem amacı doğrulanır. Yüksek riskli profiller için artırılmış dikkat (EDD) uygulanır.

Yaptırım ve Ambargo Kontrolleri: Ulusal ve uluslararası yaptırım listeleri periyodik olarak kontrol edilir. Yaptırım kapsamındaki kişi/kuruluşlarla iş ilişkisi kurulmaz; tespit halinde işlem durdurulur ve uyum birimi bilgilendirilir.

İşlem İzleme ve Şüpheli İşlem Tespiti: İşlemler risk temelli yaklaşımla izlenir. Olağandışı tutar/frekans, karmaşık veya anlaşılması güç yapı, ekonomik amacı olmayan döngüsel hareketler ve yüksek riskli ülke/kanal kullanımı şüphe işaretidir. Bu hallerde derinlemesine inceleme yapılır ve gerekirse ek bilgi/belge talep edilir.

Şüpheli İşlem Bildirimi: Şüphe oluştuğunda ilgili birimler derhal Uyum Sorumlusunu bilgilendirir. İç değerlendirme sonucunda gerekli görülürse yetkili mercilere mevzuata uygun şekilde bildirim yapılır. Bildirim süreçleri gizlidir; taraflara açıklama yapılmaz.

Kayıt Tutma: Kimlik tespiti, sözleşme, işlem ve inceleme kayıtları mevzuatta öngörülen süre boyunca güvenli ortamda saklanır; yetkisiz erişime karşı korunur.

Sözleşmeye Entegrasyon: Müşteri ve tedarikçi sözleşmelerine KYA/TFM uyum şartları eklenir; bilgi/belge sunumu, denetim ve işbirliği yükümlülükleri açıkça düzenlenir.

Denetim ve İzleme: Periyodik anket, masa başı ve/veya yerinde denetimler yapılır. Uyum eksikliği tespit edilen taraflar için zamanlı iyileştirme planı talep edilir; ciddi/tekrarlanan aykırılıklarda ilişkiler sonlandırılabilir.

Eğitim ve Farkındalık: Tüm çalışanlara işe girişte ve periyodik olarak KYA/TFM, KYC/KYB, yaptırım kontrolleri ve şüpheli işlem işaretleri hakkında eğitim verilir.

5. Kayıtlar ve Gözden Geçirme:

Politika yılda bir kez veya mevzuat/güncel riskler doğrultusunda gerektiğinde güncellenir. İyileştirme önerileri yönetimce değerlendirilir ve uygulanır.

Hilal Gold Kuyumculuk Mücevherat San. ve Tic. Ltd. Şti.
Adres: Yenibosna Merkez Mah. Kuyumcukent Sok. No:34 İç kapı No: 109
Telefon: +90 212 741 4287
E – Posta: info@hilalgoldtr.com
Web Adresi: www.hilalgoldjewelry.com